随着数字浪潮的兴起，银行目前面临的最大挑战之一是满足客户期望。这意味着银行要深入了解每个客户的行业，采取量身定制的方法，并以前所未有的速度完成这一切。随着金融科技为客户创造无缝、轻松、个性化的体验，银行也需要紧跟潮流，否则在竞争格局中有落后的风险，因此银行使用客户关系管理系统已是一项迫在眉睫的任务。合格的CRM管理系统除了能提供出色的客户服务以外，还可以帮助企业向新客户推销，促进交易的完成。在银行业，CRM代表客户关系管理。银行业客户关系管理解决方案可帮助银行管理客户、更好地了解客户的需求，以便快速提供正确的解决方案。以下是CRM软件的一些好处，以及银行应该如何正确利用CRM管理系统，成为客户喜爱的银行。

 

1、促进销售

平均而言，银行的贷款额是消费贷方的15倍。如果想赢得那些大企业客户，那么赌注需要很高，并且需要一个好的CRM管理系统，以便在竞争中处于领导地位。在其他对手不知道是谁超越他们之前，识别、培养并将潜在客户转化为交易。

 

2、增加潜在客户转换

在帮客户提供新服务时，却发现他们的需求已经被其他对手处理。当房地产客户打算扩大经营规模时，可能需要租赁额外的设备和大额贷款。如果银行可以同时提供这两种服务，那么抓住这个新机会是有意义的。尤其是当知道向客户销售额外产品或服务的可能性会随着每一次共同合作的成功销售而增加。在银行业务中实施CRM软件可以实现更深入、更个性化的客户互动。借助CRM银行技术，每个部门都可以访问所有客户的档案信息，同时还可以设置单独的触发器以提供额外的服务。员工可以查找从营销、销售和服务数据中收集客户资料，以识别并创造转化潜在客户的机会。当潜在客户通过不同渠道时，员工都不必从头开始跟踪该客户，这可以为客户创造无缝和个性化的体验，并为银行创造一个简化的转换过程。

 

3、个性化的客户旅程

客户留存关重要，但为了让银行保持持续增长，还需要源源不断的新客户。那么要如何找到新客户呢？与新客户联系的最佳方式是什么？如何改善营销方法？金融CRM管理系统可以回答这些问题，以便为银行提供源源不断的新客户和潜在客户。虽然能够吸引大量客户很棒，但每个客户都跟踪可能会使员工超负荷工作。那么如何在不知道客户是谁以及他们想要什么的情况下创建有针对性、成功的广告活动呢？银行需要尽可能多的客户数据，但如果没有适当的组织，就无法看到发展趋势。出色的银行CRM字体允许创建关键数据点、趋势报告和可视化表达，从而轻松与团队成员共享。可以使用Salesforce Marketing Cloud查看需要了解的有关每位客户的所有信息。还可以追溯到上个月的社交媒体活动、经常访问的网页、谁在谈论你，他们在说什么？这一切都在那里。银行的CRM解决方案可以帮助跟踪客户行为和预测需求，然后自动发送建议，说明银行如何通过定制的产品来满足这些需求。

 

4、提高生产力

近十分之八的营销线索从未转化为销售。假设有一个完整的销售团队，就平均而言，如果他单枪匹马地增加了29%的贷款销售额并提供了5-6倍于他工资收入的回报，你会再聘请一位银行家吗？CRM管理系统更大限度地减少重复性管理任务、简化提案以及销售团队只需点击几下即可了解成本，从而帮助降低成本。借助正确的技术，银行家能够在更短的时间内处理更多的账户。

 

5、更有效的沟通

宣传方式从报纸广告、广告牌，到社交媒体、电子邮件营销、网站流量、搜索引擎营销等，已经走了很长一段路。宣传方式数字化使银行能够以较低的广告成本接触更多企业，这种对技术的依赖也带来了自身的挑战，因为现在的客户只需敲几下键盘就可以毁掉一家企业的品牌声誉。比起良好的体验，大多数客户更喜欢分享自己在某企业、品牌糟糕的经历。因此如果企业没有找到解决方案，随时可能面临公关噩梦。而CRM软件可以帮助监控网络上有关自己品牌和产品的信息，可以让企业更轻松、快速的做出反应，及时清理不善的言论。

 

6、跨部门数据跟踪

现在的营销是一个数据驱动的领域。但点击和访问并不是唯一能够改善营销数据的关键点。当银行业务员与潜在客户交谈时，最关心的是在解决客户问题的同时如何更好地出售优质业务，贷款流程的哪些部分会给客户带来问题？好的CRM管理系统可以跨部门跟踪同一个客户的个人数据。

 

7、更好的服务

借助正确的银行技术，可以给客户提供诸如移动支票存款、欺诈警报、无纸化报表、客户服务聊天等服务。并且如果将这些服务与可以跟踪所有客户交互行动的CRM软件对接时，工作效率和企业收益会高许多。 

 

8、改善客户体验

美国某金融机构有300种不同的产品和数千家分支机构，其附属集团负责人称这家金融机构为“关系银行”，该企业使用Salesforce作为保持客户满意度的关键。由于银行客户会使用多种银行产品，因此经常需要跨多个部门的帮助。使用好的银行CRM软件可以让企业的所有部门步调统一，并能够为每个客户快速提供解决方案，而不是将客户交给一个又一个部门。

 

只需在CRM管理系统中点击几下就可以访问丰富的客户资料。客户的业务是源源不断地，因此每次与新客服交谈时都要求客户重复之前的问题或者是翻找客户地历史记录，这会消磨客户地耐心并且浪费时间。企业可以在客户需要帮助的时候立即提取每张历史工单、购买情况和数据点，这样就可以迅速介入给客户提供解决办法。